Pour une même somme, regardez le gain net estimé, pas seulement le taux brut. Les taux par tranches, les éventuels dons obligatoires et les frais annexes peuvent modifier le résultat.

12 offres affichent actuellement une promotion. Un taux boosté dure généralement quelques mois et peut ne concerner qu’une partie de votre dépôt. Comparez aussi le taux habituel.

Certains établissements exigent un autre compte bancaire ; les frais associés ne sont pas tous inclus. Vérifiez également les plafonds, les conditions de souscription et les garanties avant d’ouvrir un produit.

Cela dépend du montant à placer et des promotions auxquelles vous avez droit. Dans le comparateur, choisissez « Gain net 1 an » ou « Gain net 5 ans » dans « Trier par » pour voir les offres les plus rémunératrices pour un dépôt identique (10 000 € par défaut), sans classement commercial. Vérifiez ensuite la durée du taux boosté, le taux habituel, les plafonds et les conditions d’ouverture.

Il faut comparer les intérêts réellement estimés après fiscalité, et non seulement le pourcentage brut affiché. Le tableau utilise un dépôt identique de 10 000 €, avec les promotions en cours pour les souscripteurs éligibles, puis le taux habituel. Le simulateur permet de changer la somme et d’activer la promotion uniquement si vous êtes éligible.

Les intérêts du Livret A sont exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux, contrairement à ceux des livrets bancaires fiscalisés. Un taux brut plus élevé ne garantit donc pas un gain supérieur après impôts, surtout si la promotion est temporaire. Comparez les gains estimés pour une même somme, en vérifiant aussi les frais éventuels.

Pas nécessairement. Le taux boosté ne concerne qu’une durée et un montant définis. Les années suivantes sont calculées au taux courant supposé constant, alors que ce taux peut varier. Une promotion courte n’est donc pas un rendement garanti sur plusieurs années.

Le plafond de dépôt est la somme maximale acceptée sur le livret. Le plafond promotionnel est uniquement la partie du dépôt bénéficiant du taux boosté. Les deux valeurs peuvent être très différentes.

Certaines offres exigent un autre compte dans le même établissement, qui peut occasionner des frais. Le comparatif indique cette obligation séparément ; un compte externe déjà détenu pour effectuer un virement ne signifie pas qu’il faut ouvrir un nouveau compte chez la banque du livret.

Les intérêts des livrets bancaires non réglementés sont en principe fiscalisés. Pour les dépôts bancaires ordinaires éligibles en France, le FGDR protège généralement jusqu’à 100 000 € par déposant et par établissement, tous comptes et livrets couverts cumulés. Les Livrets A, LDDS et LEP bénéficient d’une garantie distincte de l’État. Rentabilis est un compte rémunéré, non un livret bancaire : vérifiez les conditions et l’établissement dépositaire.

Non. La dernière modification des données du comparateur date du 10 novembre 2026. Cela ne signifie pas que toutes les banques ont été revérifiées ce jour-là. Les taux et promotions peuvent changer après leur relevé ; les sources officielles figurent dans les fiches. Une promotion dont la date de fin est connue cesse d’être présentée comme active à son échéance.

Le comparatif applique un dépôt initial identique de 10 000 € par défaut (montant personnalisable dans le tableau) aux offres éligibles à ce montant. Il tient compte des taux par tranches, des promotions actives sous réserve de leurs conditions, du mode de calcul des intérêts et d’une fiscalité indicative. Le taux habituel est supposé constant après la promotion ; les frais annexes éventuels ne sont pas tous déduits.

Non. Le tri initial est alphabétique et les autres tris dépendent uniquement de critères affichés : taux, promotion, gain estimé ou plafond. Certaines offres comportent un lien commercial signalé avant redirection ; cette relation ne modifie ni le classement ni les calculs.